全力開創(chuàng)代理金融高質(zhì)量發(fā)展新局面
4月27日，全國郵政代理金融專業(yè)工作會(huì)在京召開，會(huì)議在認(rèn)真研判代理金融面臨的內(nèi)外部經(jīng)營環(huán)境的基礎(chǔ)上，強(qiáng)調(diào)要圍繞集團(tuán)公司工作部署，統(tǒng)一思想、堅(jiān)定信心、穩(wěn)中求進(jìn)，以坐不住的緊迫感、慢不得的危機(jī)感、等不起的責(zé)任感，扎實(shí)開展代理金融轉(zhuǎn)型發(fā)展，以優(yōu)異成績和實(shí)際行動(dòng)迎接黨的二十大勝利召開。集團(tuán)公司黨組成員和外部董事出席，集團(tuán)公司黨組書記、董事長劉愛力出席會(huì)議并講話，副總經(jīng)理王儉作工作報(bào)告，副總經(jīng)理劉建軍作財(cái)富管理專題講座。
2019年以來，全國郵政代理金融按照集團(tuán)公司黨組的統(tǒng)一部署，重構(gòu)零售轉(zhuǎn)型“六位一體”邏輯架構(gòu)，加快構(gòu)建“以客戶為中心”的全產(chǎn)品鏈體系，持續(xù)推進(jìn)從“做儲蓄”向“做生態(tài)”轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)了傳統(tǒng)優(yōu)勢與創(chuàng)新發(fā)展相結(jié)合的“兩條腿”走路、農(nóng)村和城市金融相結(jié)合的“兩輪”驅(qū)動(dòng)、線上與線下相結(jié)合的“兩線”融合、儲蓄收入和非儲蓄收入相結(jié)合的“兩軸”承動(dòng)。3年來，代理金融轉(zhuǎn)型成效超預(yù)期：收入增幅逐年提升，年年突破百億元關(guān)口；AUM及儲蓄存款發(fā)展提速，連年跨越萬億元臺階；財(cái)富管理轉(zhuǎn)型破題，財(cái)富客戶新增接近翻番；加速轉(zhuǎn)型提質(zhì)增效，發(fā)展面貌煥然一新；科技賦能拓寬邊界，金融生態(tài)建設(shè)初見成效；建章立制夯實(shí)基礎(chǔ)，風(fēng)控合規(guī)管理能力持續(xù)提升。
劉愛力對郵政代理金融取得的成績給予充分肯定，對代理金融戰(zhàn)線廣大員工表示衷心感謝。他指出，代理金融取得的成績可圈可點(diǎn)、可喜可賀，主要得益于順應(yīng)行業(yè)發(fā)展趨勢的因時(shí)而動(dòng)、順勢而為；得益于集團(tuán)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的切合實(shí)際、行之有效；得益于各省（區(qū)、市）分公司對集團(tuán)公司戰(zhàn)略的內(nèi)化于心、外化于行；得益于問題導(dǎo)向、刀刃向內(nèi)的自我革命、“否定之否定”；得益于高標(biāo)準(zhǔn)市場化體系的對標(biāo)對表、比學(xué)趕超；得益于抓實(shí)抓細(xì)抓落地的過硬作風(fēng)和用心用情擔(dān)責(zé)的使命擔(dān)當(dāng)；得益于廣大干部職工的銳意進(jìn)取、開拓創(chuàng)新。3年來轉(zhuǎn)型發(fā)展的實(shí)踐證明，郵政代理金融要在百年未有之大變局中育先機(jī)、開新局，就必須做到“五個(gè)堅(jiān)持”。
一是必須針對當(dāng)下已經(jīng)沒有人為存款而存款的現(xiàn)狀，順應(yīng)生態(tài)金融和財(cái)富金融轉(zhuǎn)型趨勢，繼續(xù)堅(jiān)定不移地堅(jiān)持從“做儲蓄”向“做場景”“做生態(tài)”的“兩維”轉(zhuǎn)型，以生態(tài)衍生儲蓄存款。二是必須針對客戶數(shù)據(jù)資產(chǎn)化、要素化的特征，順應(yīng)科技金融的發(fā)展趨勢，繼續(xù)堅(jiān)定不移地堅(jiān)持傳統(tǒng)“四千精神”和科技創(chuàng)新的“兩條腿”走路，傳統(tǒng)的“四千精神”依然有效、創(chuàng)新這條腿更加重要。三是必須契合新型城鎮(zhèn)化和鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，順應(yīng)產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展趨勢，繼續(xù)堅(jiān)定不移地堅(jiān)持農(nóng)村和城市“兩輪”驅(qū)動(dòng)的發(fā)展戰(zhàn)略，沒有農(nóng)村代理金融就沒有根基、沒有城市金融就不是完整的銀行體系。四是必須針對客戶消費(fèi)行為的變遷，順應(yīng)金融服務(wù)線上化的趨勢，繼續(xù)堅(jiān)定不移地堅(jiān)持線上線下“兩線”融合，實(shí)現(xiàn)線下客戶線上化、線上客戶線下化。五是必須針對郵政多業(yè)態(tài)、多板塊的要素稟賦，順應(yīng)協(xié)同金融發(fā)展趨勢，繼續(xù)堅(jiān)定不移地堅(jiān)持金融板塊與非金融板塊的“兩業(yè)”并舉，充分發(fā)揮板塊間相互賦能引流作用，打出代理金融差異化競爭的組合拳。
劉愛力指出，在看到代理金融轉(zhuǎn)型發(fā)展超預(yù)期的同時(shí)，必須清醒認(rèn)識到存在的突出問題和矛盾。他全面、辯證地分析了代理金融在新發(fā)展階段面臨的新機(jī)遇新挑戰(zhàn)，強(qiáng)調(diào)要常懷遠(yuǎn)慮、居安思危，以坐不住的緊迫感、慢不得的危機(jī)感、等不起的責(zé)任感，抓住主要矛盾和矛盾的主要方面，著眼長遠(yuǎn)、把握大勢、謀篇布局，深入思考我們的核心競爭要素是什么、核心競爭能力是什么、核心競爭優(yōu)勢是什么，如何打造我們的競爭新優(yōu)勢，推動(dòng)代理金融高質(zhì)量發(fā)展。
劉愛力強(qiáng)調(diào)，要面向未來、砥礪前行，構(gòu)建代理金融高質(zhì)量發(fā)展的新優(yōu)勢。一分部署，九分落實(shí)，落實(shí)是做好一切工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和根本要求，也是衡量領(lǐng)導(dǎo)干部黨性和政績觀的重要標(biāo)志。企業(yè)任務(wù)管理的核心是“落實(shí)落實(shí)再落實(shí)”，根本要求就是落實(shí)。代理金融作為郵政公司的“吃飯業(yè)務(wù)”，是物流金融、電商金融、商業(yè)金融融合發(fā)展的支撐點(diǎn)和黏合劑，發(fā)展成效不僅事關(guān)自身“一隅”，更關(guān)乎中國郵政改革發(fā)展“全局”。代理金融要完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，圍繞集團(tuán)公司三大核心競爭優(yōu)勢、八大戰(zhàn)略任務(wù)，重點(diǎn)做好八方面工作，努力開啟高質(zhì)量發(fā)展新篇章。
一是以“管理提升年”為契機(jī)，全面推動(dòng)代理金融規(guī)范化管理水平提升。近年來，代理金融立足轉(zhuǎn)型發(fā)展，提出了從“做儲蓄”向“做生態(tài)”的轉(zhuǎn)型路徑，明確了客戶、產(chǎn)品、渠道、風(fēng)控、隊(duì)伍、科技“六位一體”的轉(zhuǎn)型舉措，這些都需要流程化、規(guī)范化管理作支撐。今年代理金融提出“客戶精耕工程”，在當(dāng)前“以客戶為中心”“以AUM為綱”的轉(zhuǎn)型趨勢下，就是要總、省、市、縣思路清晰、分工明確、動(dòng)作到位、考核到人。集團(tuán)總部要搭建基于分層分級管理客戶的流程體系，通過大數(shù)據(jù)對客戶的交易行為、交易習(xí)慣、資金流向精準(zhǔn)畫像，將各類模型數(shù)據(jù)通過CRM下發(fā)到網(wǎng)點(diǎn)，并做好營銷指導(dǎo)和最佳實(shí)踐的復(fù)制推廣；各省（區(qū)、市）分公司要結(jié)合區(qū)域特色經(jīng)濟(jì)和客群特點(diǎn)，從產(chǎn)品、話術(shù)、權(quán)益、服務(wù)、考核等維度細(xì)化營銷方案，抓好落地落實(shí)；市、縣分公司要將營銷任務(wù)具體落實(shí)到網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人，日管控、周通報(bào)、月復(fù)盤、季考核，做好網(wǎng)點(diǎn)分戶管戶的針對性指導(dǎo)；網(wǎng)點(diǎn)要按圖索驥、管戶到人，以流程化、規(guī)范化的營銷動(dòng)作做好客戶的營銷和維護(hù)，以網(wǎng)格化管理將數(shù)據(jù)變產(chǎn)能。
二是以“對標(biāo)對表”為方法論，深化代理金融高標(biāo)準(zhǔn)市場化體系。建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)市場化體系，就是要堅(jiān)持“三個(gè)視角”找差距、“三大規(guī)律”促改革，就是要“對標(biāo)對表”，努力取得與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展水平相一致的業(yè)績。對標(biāo)對表決不能局限于數(shù)字的簡單對比，要系統(tǒng)分析代理金融在儲蓄存款、保險(xiǎn)、理財(cái)、基金等業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，與競爭對手相比，優(yōu)勢是什么、劣勢是什么，應(yīng)采取什么樣的競爭策略才能在激烈的市場競爭中爭取主動(dòng)。對標(biāo)對表不是目的，而是實(shí)實(shí)在在的管理手段。各省（區(qū)、市）分公司在與同業(yè)和兄弟省份的對標(biāo)對表中，要將收入、客戶、業(yè)務(wù)、風(fēng)控“掰開了、揉碎了”比較分析，從中尋找“趕”和“超”的路徑。代理金融要以“雖比高飛雁，猶未及青云”的覺悟，持續(xù)深化“對標(biāo)對表”方法論的應(yīng)用。總部要繼續(xù)用好“比學(xué)趕幫超”的工作機(jī)制，指導(dǎo)落后省份固優(yōu)勢、補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)，盡快迎頭趕上。各省（區(qū)、市）分公司要結(jié)合自身實(shí)際，細(xì)化量化達(dá)標(biāo)進(jìn)度和時(shí)限，做到“四個(gè)到人”。
三是以主動(dòng)協(xié)同為軸，充分發(fā)揮協(xié)同的規(guī)模經(jīng)濟(jì)和范圍經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。在商流、物流、資金流、信息流中，資金流是無處不在的，代理金融在郵政四大板塊中最具有協(xié)同的基因和特質(zhì)。從客戶端看，只有以協(xié)同為軸、以金融為載體，才能真正構(gòu)建出以客戶需求為導(dǎo)向的經(jīng)營范式，為客戶創(chuàng)造價(jià)值。從經(jīng)營邏輯看，金融是場景打造不可或缺的關(guān)鍵要素。從郵政自身看，要發(fā)揮平臺經(jīng)濟(jì)、共享經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢，四大板塊的協(xié)同也越來越難以割裂，而金融是其他三個(gè)板塊的支撐點(diǎn)和黏合劑。從集團(tuán)金融板塊看，代理金融是銀行、保險(xiǎn)、證券的延伸，各金融板塊的發(fā)展離不開代理金融。只有做到資源共享、商機(jī)共創(chuàng)、優(yōu)勢共建、協(xié)作共贏，才能發(fā)揮出“1+1>2”的協(xié)同倍增效應(yīng)。“大商無算”，郵政各板塊要樹立主動(dòng)協(xié)同意識，不要算小賬，而要算大賬、算綜合收益賬、算未來賬。在金融板塊協(xié)同方面，郵儲銀行要立足“自營+代理”的經(jīng)營模式，在社保卡、惠農(nóng)理財(cái)、對公開戶、信用卡等具有戰(zhàn)略性意義的市場拓展方面，加大對代理金融產(chǎn)品、運(yùn)營、營銷和科技賦能等方面的支撐力度；中郵保險(xiǎn)要強(qiáng)化對代理網(wǎng)點(diǎn)的賦能，代理網(wǎng)點(diǎn)要以數(shù)智化轉(zhuǎn)型推進(jìn)中郵保險(xiǎn)高價(jià)值業(yè)務(wù)發(fā)展；中郵證券要增強(qiáng)專業(yè)化、科技化支撐能力，代理網(wǎng)點(diǎn)要加快推進(jìn)中郵證券賬戶及資管業(yè)務(wù)發(fā)展。在協(xié)同普服方面，代理金融要主動(dòng)融入“網(wǎng)點(diǎn)+站點(diǎn)”這一中國郵政特有的農(nóng)村生態(tài)模式，依托郵樂購站點(diǎn)、代投自提點(diǎn)疊加代理金融服務(wù)，延伸金融服務(wù)觸角。在協(xié)同寄遞方面，依托“寄遞敲門、代理金融跟進(jìn)”的鏈?zhǔn)綘I銷模式，協(xié)同加大社保卡營銷力度，持續(xù)推進(jìn)“金融發(fā)卡+寄遞送達(dá)”的閉環(huán)營銷模式。在協(xié)同電商方面，依托郵政電商節(jié)、電商直播帶貨等線上場景，協(xié)同加大代理金融快捷支付、結(jié)算賬戶引薦等業(yè)務(wù)發(fā)展力度。
四是以鄉(xiāng)村振興為依托，構(gòu)建代理金融農(nóng)村競爭新優(yōu)勢。“民族要復(fù)興、鄉(xiāng)村必振興”。隨著農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化步伐的加快，將會(huì)釋放巨量的消費(fèi)和投資需求，農(nóng)村市場空間廣闊、潛力巨大、大有可為。服務(wù)鄉(xiāng)村振興是中國郵政落實(shí)國家戰(zhàn)略的責(zé)任所在，是發(fā)揮郵政資源稟賦的優(yōu)勢所在，也是推動(dòng)郵政自身生存發(fā)展的需要所在。郵政產(chǎn)業(yè)金融、生態(tài)金融的優(yōu)勢究竟在哪里？就是用好郵政的資源稟賦、服務(wù)好鄉(xiāng)村振興。服務(wù)好鄉(xiāng)村振興，就是對郵政沉默資產(chǎn)、沉默機(jī)構(gòu)、閑置人員的再利用再挖掘、優(yōu)勢的再建立再發(fā)揮。必須牢牢把握服務(wù)鄉(xiāng)村振興的戰(zhàn)略機(jī)遇，不再猶豫、不再彷徨、不再坐而論道，圍繞農(nóng)民專業(yè)合作社、家庭農(nóng)場等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體起而行之，強(qiáng)科技、建生態(tài)、搭場景，加大投入、下大力氣、真抓實(shí)干，精耕細(xì)作新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體和縣域商業(yè)主體，積極打造代理金融農(nóng)村新生態(tài)，城鄉(xiāng)融合互補(bǔ)推動(dòng)代理金融轉(zhuǎn)型發(fā)展，加快構(gòu)建郵政金融在農(nóng)村的競爭新優(yōu)勢。
五是以數(shù)智化轉(zhuǎn)型為新引擎，助推代理金融實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。對于中國郵政，數(shù)字化是歷史性發(fā)展機(jī)遇；對于代理金融，數(shù)字化更是轉(zhuǎn)型發(fā)展不容錯(cuò)過的窗口期。要充分運(yùn)用數(shù)字技術(shù)，依托郵儲銀行CRM系統(tǒng)、數(shù)據(jù)集市積累的客戶標(biāo)簽和豐富的數(shù)據(jù)應(yīng)用場景，多維度、細(xì)顆粒對客戶精細(xì)畫像、精確配置、精準(zhǔn)營銷。要“數(shù)”“智”結(jié)合，通過構(gòu)建數(shù)據(jù)之間的映射關(guān)系、回歸分析，結(jié)合不同的應(yīng)用場景，化“數(shù)”為“智”，讓數(shù)據(jù)插上智慧的翅膀。總部目前開展的代理保險(xiǎn)數(shù)智化營銷和“二十四”節(jié)氣場景營銷，是代理金融數(shù)智化轉(zhuǎn)型邁出的實(shí)質(zhì)性一步，各省（區(qū)、市）分公司不僅要按總部要求全力推進(jìn)數(shù)智化轉(zhuǎn)型，更要深刻領(lǐng)悟數(shù)智化轉(zhuǎn)型的內(nèi)涵和實(shí)質(zhì)，結(jié)合本區(qū)域?qū)嶋H，大膽嘗試、勇于創(chuàng)新。要注重改善客戶體驗(yàn)，借助科技賦能的倍增疊加效能，以“存款+保險(xiǎn)+理財(cái)+基金+資管+國債+三方存管”的全產(chǎn)品鏈體系，滿足客戶多元化綜合金融服務(wù)需求，通過為客戶創(chuàng)造價(jià)值提升客戶體驗(yàn)。要實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，通過數(shù)智化轉(zhuǎn)型，運(yùn)用多元化場景和專業(yè)化金融解決方案，對長尾客戶分層分級激活、分類分群提升AUM，將長尾客戶請回家。
六是以“行家里手”為標(biāo)尺，打造高素質(zhì)的代理金融專業(yè)人才隊(duì)伍。面對行業(yè)日新月異的轉(zhuǎn)型發(fā)展趨勢和競爭要素的質(zhì)變，如果我們不能成為行家里手，何談轉(zhuǎn)型變革？要如饑似渴學(xué)習(xí)，一刻不停提高。代理金融專業(yè)性強(qiáng)、涉及面廣，各級領(lǐng)導(dǎo)干部要甘當(dāng)“小學(xué)生”，向書本學(xué)、向同業(yè)學(xué)、向?qū)I(yè)崗位和身邊同事學(xué)，善于運(yùn)用“否定之否定”的方法論，不懂就問、不恥下問，不斷提升專業(yè)能力和綜合知識。要不斷拓寬視野，提升放眼全局謀一域的能力。代理金融轉(zhuǎn)型發(fā)展是系統(tǒng)工程，要跳出認(rèn)知局限和思維定式，站在行業(yè)的高度察勢觀情，“不畏浮云遮望眼”，從儲蓄存款、保險(xiǎn)、基金、理財(cái)在AUM資金池“天光云影共徘徊”的生態(tài)里尋找破題路徑。要爭當(dāng)行家里手，提升專業(yè)能力。要對工作建立系統(tǒng)性概念架構(gòu)，尋找其中的差距并予以彌補(bǔ)，通過不斷的學(xué)習(xí)觸發(fā)認(rèn)知、形成概念、構(gòu)建體系。
七是以“強(qiáng)總部”為支撐，加快推進(jìn)代理金融從職能管理向生產(chǎn)運(yùn)營轉(zhuǎn)變。要強(qiáng)化總部轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略引領(lǐng)和科技賦能支撐，充分發(fā)揮總部政策資源、信息資源、智力資源、數(shù)據(jù)資源的優(yōu)勢，加大協(xié)同力度，深化業(yè)技融合，強(qiáng)化代理金融轉(zhuǎn)型發(fā)展的系統(tǒng)性、戰(zhàn)略性、前瞻性研究，提升客戶精準(zhǔn)畫像、旅程優(yōu)化、數(shù)字風(fēng)控模型研發(fā)的科技賦能。要強(qiáng)化總部對重點(diǎn)項(xiàng)目的直接營銷及推動(dòng)力度，發(fā)揮總部資源集中和協(xié)同便捷優(yōu)勢，強(qiáng)化綜合金融服務(wù)方案的直接營銷和對各省（區(qū)、市）推進(jìn)的督導(dǎo)；充分發(fā)揮總部在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型中的引領(lǐng)作用，以“總部專家團(tuán)隊(duì)的定制化方案+產(chǎn)品的敏捷開發(fā)”滿足財(cái)富及私行客戶的個(gè)性化需求，推動(dòng)財(cái)富管理從經(jīng)營產(chǎn)品向經(jīng)營“客戶資產(chǎn)負(fù)債表”轉(zhuǎn)變。要強(qiáng)化總部專業(yè)運(yùn)營指導(dǎo)能力，總部、省（區(qū)、市）分公司要分析最佳實(shí)踐產(chǎn)生的土壤、資源配置及營銷模式，提升將最佳實(shí)踐“盆景”變成“風(fēng)景”的運(yùn)營指導(dǎo)能力；要精雕細(xì)琢“一省一策”“一地一策”，抓兩頭、帶中間，形成小省大作為、大省強(qiáng)貢獻(xiàn)的雁陣式發(fā)展格局。
八是以黨建為引領(lǐng)，筑牢代理金融高質(zhì)量發(fā)展的自信之基、力量之源。要深刻認(rèn)識金融工作的政治性、人民性，必須牢固樹立轉(zhuǎn)型發(fā)展依靠人民、轉(zhuǎn)型發(fā)展為了人民的意識，堅(jiān)持“以客戶為中心”的發(fā)展理念，以專業(yè)專注的服務(wù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，筑牢風(fēng)控合規(guī)底線，在全心全意為客戶服務(wù)中實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。要敢于斗爭、擔(dān)當(dāng)作為，要有“志不求易、事不避難”的決心，站在代理金融反哺郵政普服、支撐改革創(chuàng)新的全局高度，用心用情擔(dān)責(zé)，迎難而上、攻堅(jiān)克難，對財(cái)富管理轉(zhuǎn)型、生態(tài)場景打造、金融科技賦能等關(guān)鍵領(lǐng)域要保持戰(zhàn)略定力和耐心，滴水穿石、久久為功。要發(fā)揚(yáng)真抓實(shí)干、鍥而不舍的工作作風(fēng)，務(wù)實(shí)功、出實(shí)招、求實(shí)效，撲下身子、沉到一線，深入基層調(diào)查研究，入山問樵、入水問漁，真發(fā)現(xiàn)問題、發(fā)現(xiàn)真問題，解決真問題、真解決問題；以“功成不必在我”的精神境界和“功成必定有我”的歷史擔(dān)當(dāng)，保持歷史耐心和戰(zhàn)略定力，發(fā)揚(yáng)釘釘子精神，一件事情接著一件事情辦，一年接著一年干，把優(yōu)良的工作作風(fēng)切實(shí)轉(zhuǎn)化為高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)際成效。
王儉在工作報(bào)告中明確了代理金融2022年的發(fā)展思路和主要經(jīng)營目標(biāo)，強(qiáng)調(diào)要踔厲奮發(fā)、篤行不怠，加快推進(jìn)代理金融高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展，重點(diǎn)抓好10項(xiàng)工作任務(wù)：打破傳統(tǒng)思維定式，以“AUM為綱”的新思維統(tǒng)領(lǐng)代理金融行穩(wěn)致遠(yuǎn)；以客戶為本，落實(shí)落細(xì)客戶“精耕工程”；以儲蓄存款為源，扎實(shí)開展儲蓄存款“精進(jìn)工程”；以中收為重，加快推進(jìn)中間業(yè)務(wù)“精勁工程”；以財(cái)富管理轉(zhuǎn)型為要，全力以赴推進(jìn)財(cái)富管理“精品工程”；以渠道為網(wǎng)，深入推進(jìn)渠道“精細(xì)工程”；以科技為翼，積極開展科技賦能“精專工程”；以風(fēng)控為基，全力推進(jìn)風(fēng)控合規(guī)“精益工程”；以協(xié)同為軸，加快構(gòu)建代理金融農(nóng)村競爭新優(yōu)勢；以黨建為統(tǒng)領(lǐng)，從習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想中汲取代理金融轉(zhuǎn)型發(fā)展的智慧和自信。
劉建軍圍繞商業(yè)銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型作專題講座。他指出，財(cái)富管理是根據(jù)個(gè)人客戶的財(cái)務(wù)狀況及財(cái)務(wù)目標(biāo)，為客戶提供個(gè)性化的財(cái)務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)組合配置方案，并長期動(dòng)態(tài)跟蹤調(diào)整的過程；財(cái)富管理的核心能力是資產(chǎn)配置、投資和財(cái)務(wù)規(guī)劃能力。商業(yè)銀行要從四個(gè)方面加快推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型：一是構(gòu)建完善的業(yè)務(wù)體系，搭建前中后臺連接運(yùn)轉(zhuǎn)順暢的體系，篩選最適合財(cái)富客戶的產(chǎn)品，打造豐富多元的產(chǎn)品平臺；二是打造高素質(zhì)的員工隊(duì)伍，優(yōu)化人員配置，培養(yǎng)專業(yè)精深、結(jié)構(gòu)穩(wěn)定的員工隊(duì)伍；三是建立科學(xué)的前中后臺員工及分支機(jī)構(gòu)的績效考核機(jī)制，以有效的激勵(lì)約束調(diào)動(dòng)理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富顧問、產(chǎn)品經(jīng)理和分支機(jī)構(gòu)的積極性；四是培養(yǎng)“以客戶為中心”“為客戶創(chuàng)造價(jià)值”的文化價(jià)值觀，在考核評價(jià)體系中體現(xiàn)文化價(jià)值，同時(shí)加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)。
會(huì)議期間，集團(tuán)公司對全國郵政代理金融（2021—2022）跨年度專項(xiàng)營銷活動(dòng)“十強(qiáng)”省分公司、“百優(yōu)”地市分公司、“千佳綜合”網(wǎng)點(diǎn)、“千佳單項(xiàng)”網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了通報(bào)表彰。江蘇、浙江、安徽、河南、陜西等五省郵政分公司分別從堅(jiān)持AUM為綱、固客戶之本、加快財(cái)富管理轉(zhuǎn)型、精細(xì)化渠道管理、服務(wù)鄉(xiāng)村振興、強(qiáng)化金融生態(tài)建設(shè)、夯實(shí)風(fēng)控合規(guī)、提升專業(yè)能力、主動(dòng)板塊協(xié)同等維度，對代理金融高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)交流。
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