中郵證券PAD移動展業(yè)平臺與客戶走得更近
近年來，大數據、云計算、人工智能等技術快速發(fā)展、廣泛應用，國內證券市場交易主體日趨專業(yè)化，機構投資者正成為新時代資本市場長期發(fā)展的重要參與主體。為打造行業(yè)競爭優(yōu)勢、更好地服務于機構投資者，中郵證券有限責任公司對標先進，踐行“科技金融、綠色金融、數字金融”理念，推進實施PAD移動展業(yè)平臺項目，以此不斷了解市場新變化、客戶新需要和分支機構新需求，持續(xù)提升平臺數智化水平，將PAD移動展業(yè)平臺打造成中郵證券的特色業(yè)務辦理終端。
據介紹，該項目自2022年立項建設之初，中郵證券便針對機構、產品客戶業(yè)務場景，從歷史狀況和未來發(fā)展多維度進行分析，梳理出客戶必須臨柜、表單繁多易填錯、人工話術易讀錯、客戶印章外帶難、信息核查要素多、業(yè)務辦理時間長等關鍵業(yè)務痛點。PAD移動展業(yè)平臺于2023年正式上線投產后，又進行了多輪迭代升級。該平臺的應用，實現了機構及產品客戶業(yè)務的非現場辦理，促進了分支機構展業(yè)，極大地降低了客戶溝通成本。同時，平臺應用系列智能功能，大幅縮減了業(yè)務辦理時間，有效降低了業(yè)務操作風險，達到強化質量控制、提高業(yè)務效率、提升客戶體驗的綜合效益目標。
PAD移動展業(yè)平臺在多個方面進行了智能創(chuàng)新應用：OCR識別，實現對營業(yè)執(zhí)照等機構信息的一鍵識別與切片比對；表單渲染，實現對全業(yè)務表單實時渲染，支持關聯受理單號，生成可供打印的PDF表單；客戶信息一鍵核查，數據來源均為官方渠道且更加廣泛，支持穿透識別、股權鏈條展示，幫助業(yè)務人員全面了解客戶，快速識別控股股東、受益所有人等；檔案管理，可快速批量上傳，支持對已上傳的多頁檔案靈活調整與修改；業(yè)務保護，支持受理單業(yè)務數據緩存，業(yè)務受理全程均可恢復，避免數據丟失；語音播報，首次應用智能語音播報，由系統(tǒng)取代人工，大幅降低出錯率，提升客戶雙錄體驗。
該平臺在智能開戶基礎上，繼續(xù)開發(fā)新業(yè)務，現已發(fā)展為涵蓋賬戶生命周期管理、交易權限業(yè)務的多功能綜合業(yè)務平臺，成為業(yè)務人員開展機構、產品客戶非現場服務的利器。在項目實施過程中，中郵證券在政策解讀、規(guī)則編寫、檔案完善、流程設計、參數確定、業(yè)務測試等方面開展了大量工作，累計分析業(yè)務字段400余項，梳理檔案任務60余項，制作無紙化表單90余項，確定業(yè)務參數120余項，完成8輪業(yè)務測試，發(fā)現并解決問題近400個。
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