知不足而奮進(jìn) 望遠(yuǎn)山而前行
理財經(jīng)理的角色是多元化的，既是專業(yè)的財富管理者，也是財務(wù)規(guī)劃師，更應(yīng)該是值得客戶信賴的朋友。我們要通過提供全面的服務(wù)和支持，幫助客戶實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)，同時增強(qiáng)客戶的財務(wù)安全感和幸福感。
2009年，我走出“象牙塔”加入郵儲銀行山西省臨汾市襄汾縣支行，先后從事過信貸員、儲蓄會計、信貸審查、營業(yè)主管、大堂經(jīng)理等工作，2020年加入理財經(jīng)理隊伍，體驗和學(xué)習(xí)了郵儲銀行的各項業(yè)務(wù)。入行15年來，我始終懷揣著“擇一事，終一生，不為繁華易匠心”的人生信條，投身一線工作，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
職場新人勤學(xué)苦練
我剛?cè)肼殨r，郵儲銀行的信貸業(yè)務(wù)剛剛起步。那時，信貸部的大部分同事是剛從學(xué)校畢業(yè)的職場新人，大家面臨的最大問題就是對行業(yè)情況不夠了解。于是，我們白天深入大街小巷、田間地頭搞調(diào)查，晚上則回到辦公室一起討論調(diào)查內(nèi)容、錄入調(diào)查數(shù)據(jù)，向前輩請教，與同行溝通交流，總結(jié)工作經(jīng)驗。慢慢地，業(yè)務(wù)發(fā)展有所起色。
作為一名金融從業(yè)者，我深知只有不斷地學(xué)習(xí)才能提升自己的專業(yè)素質(zhì)。為此，我積極參加專業(yè)知識培訓(xùn)和技能比賽，將學(xué)到的知識運用到實踐中；向優(yōu)秀的同事學(xué)習(xí)，主動創(chuàng)新工作方式，不斷提升個人的專業(yè)能力和綜合素質(zhì)。信貸員的工作雖然辛苦，卻讓我對各行各業(yè)有了更為深入的了解，同時也提高了與客戶溝通的能力，學(xué)會如何挖掘客戶需求，并針對客戶需求提供合理的還款方式建議，在客戶需求與銀行風(fēng)險之間尋找平衡。
理財經(jīng)理不僅是賣產(chǎn)品
2020年，我轉(zhuǎn)崗成為理財經(jīng)理。這是一個極具挑戰(zhàn)性的崗位，要具備良好的溝通能力，根據(jù)客戶需求提供合理建議。
工作中，我遇到了各行各業(yè)的客戶，有精英白領(lǐng)，有種植養(yǎng)殖戶，也有創(chuàng)業(yè)青年。我從與不同客戶的談話中，傾聽他們的心聲，逐步了解他們，感受各行各業(yè)客群的金融需求。我也慢慢明白，理財經(jīng)理不僅僅是賣產(chǎn)品，更要通過自己的專業(yè)知識和優(yōu)質(zhì)服務(wù)為客戶提供全方位的金融和非金融服務(wù)，獲得客戶信賴。于是，我更加關(guān)注客戶需求，了解他們的風(fēng)險承受能力，解答他們的疑慮，提供個性化的服務(wù)，確保客戶的財務(wù)目標(biāo)得以實現(xiàn)，讓更多的客戶愿意選擇并相信郵儲銀行。漸漸地，我從一個不善營銷甚至有些抗拒營銷的“小白”，成長為同事眼中善于和客戶打交道的營銷能手。
“下次再戰(zhàn)”不是空話
2021年，我第一次參加郵儲銀行山西省分行組織的理財經(jīng)理大賽，取得了不錯的成績，并有幸代表山西省分行參加總行第七屆理財經(jīng)理大賽。那次，我沒有拿到名次，心情失落了好久，但我不服輸，和一起參賽的同行約好下次再戰(zhàn)。參加總行大賽讓我開闊了眼界，認(rèn)識了各地郵政的金融業(yè)務(wù)精英。賽后，我及時分析失敗的原因，改進(jìn)不足。“下次再戰(zhàn)”不能只是一句空話，一定要付諸行動。從那以后，我更加嚴(yán)格要求自己，為自己制定了學(xué)習(xí)計劃，利用業(yè)余時間學(xué)理論、學(xué)政策、學(xué)業(yè)務(wù)，考取相關(guān)證書，每天早晚打卡財經(jīng)新聞、金融類消息；認(rèn)真對待每次理財、基金產(chǎn)品業(yè)務(wù)培訓(xùn)，仔細(xì)消化老師所講內(nèi)容，熟悉郵儲銀行產(chǎn)品的特性。在平時的工作中，我把每次與客戶的溝通交流當(dāng)成鍛煉自我的機(jī)會，不斷總結(jié)經(jīng)驗、改進(jìn)不足、提升能力、優(yōu)化服務(wù)。
2023年，我再次登上總行理財經(jīng)理大賽的舞臺。賽前，我和一起集訓(xùn)的伙伴以“白加黑”的模式積極備戰(zhàn)，白天鞏固專業(yè)知識，晚上開展情景演練。經(jīng)過多日的奮戰(zhàn)，最終我榮獲了“十佳理財經(jīng)理”稱號。榮譽(yù)背后鮮有人知的是艱辛的付出，過程很累，但結(jié)果很美。
服務(wù)初心更堅定
“人民郵政為人民”是我堅守的服務(wù)宗旨和神圣使命，“想客戶之所想，急客戶之所急”是我秉承的服務(wù)信念，“以誠為本，以信服人”是我對客戶的莊重承諾。與客戶溝通時，我時常換位思考，詳細(xì)了解客戶的金融需求及其他需求，真誠為客戶提供更加便捷高效的服務(wù)。
在我服務(wù)的眾多客戶中，王女士是讓我印象深刻的一位。基于前期與客戶的多次溝通，我了解到客戶的女兒2024年要參加高考。2024年6月，當(dāng)?shù)弥傂幸e辦高考志愿分享會時，我第一時間邀約王女士，希望能對孩子填報志愿有所幫助。6月18日，山西省分行組織高考志愿填報講座，我再次邀請她參加。講座結(jié)束后，王女士主動聯(lián)系我，暢談聽課收獲，感謝我的貼心服務(wù)。一個月后，王女士在襄汾縣支行購買了160萬元資管產(chǎn)品，目前客戶資產(chǎn)達(dá)260萬元，已成為該支行的富嘉鉆石客戶。“從你的服務(wù)中，我深刻感受到郵儲銀行是真心為客戶著想的。所以，當(dāng)我有理財需求時，自然也會第一時間想到郵儲銀行。”王女士說。聽了客戶的話，我堅守服務(wù)的初心更加堅定。
賽事有終點，拼搏無止境，我的征途還在繼續(xù)。無論未知的前路是崎嶇還是平坦，我都會以朝氣蓬勃的精神面貌、向陽而生的積極心態(tài)、善作善成的理想信念，全力以赴，勇毅前行。（胡琬秋整理）
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